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银行卡只收不付冻结严重吗?银行流水大了会被监控吗?

2023-04-04 16:21:41 来源:融资界

银行卡只收不付冻结严重吗?

银行卡只收不付冻结不算很严重,至少银行卡的收款功能还是可以使用,严重的是全面冻结银行卡的功能,不能收款,也不能付款转账,其他任何方式都不能使用银行卡。

银行流水大了会被监控吗?

会。一般情况下,用户的银行卡流水过大容易被银行反洗钱监控,如果个人账户当日单笔交易达到了5万元,单日累计流水达到了20万就会被监控。

一旦被银行监控发现有问题,个人的银行卡账户状态就会变为异常,从而影响银行卡的正常使用,当然如果钱的来源是合法的,转账操作也是合规的,那么即使银行流水比较大也不会有什么影响,持卡人不用过于担心。

不过如果持卡人的银行卡有直进直出、频繁进出、频繁等额进出等异常行为,就可能有被监控的风险,这样做只要是为了防洗钱防诈骗。

总的来说,如果银行流水大了,会被银行监控,但只要持卡人合理使用银行卡,没有出现违规行为,那么就不用担心会有什么影响,而且银行流水高,对于申请贷款也是有帮助的。

关键词: 银行卡只收不付 银行卡收款功能 银行流水 银行卡账户状态

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