银行卡只收不付冻结严重吗？银行流水大了会被监控吗？

2023-04-04 16:21:41 来源：融资界

银行卡只收不付冻结严重吗?

银行卡只收不付冻结不算很严重，至少银行卡的收款功能还是可以使用，严重的是全面冻结银行卡的功能，不能收款，也不能付款转账，其他任何方式都不能使用银行卡。

银行流水大了会被监控吗?

会。一般情况下，用户的银行卡流水过大容易被银行反洗钱监控，如果个人账户当日单笔交易达到了5万元，单日累计流水达到了20万就会被监控。

一旦被银行监控发现有问题，个人的银行卡账户状态就会变为异常，从而影响银行卡的正常使用，当然如果钱的来源是合法的，转账操作也是合规的，那么即使银行流水比较大也不会有什么影响，持卡人不用过于担心。

不过如果持卡人的银行卡有直进直出、频繁进出、频繁等额进出等异常行为，就可能有被监控的风险，这样做只要是为了防洗钱防诈骗。

总的来说，如果银行流水大了，会被银行监控，但只要持卡人合理使用银行卡，没有出现违规行为，那么就不用担心会有什么影响，而且银行流水高，对于申请贷款也是有帮助的。